Poniżej jest pełna struktura Planu Finansowego. Nie zawsze wszystkie elementy są potrzebne. Dla przykładu – ateista nie potrzebuje części dotyczących edukacji religijnej, itd.
Struktura Planu Finansowego
Część I Techniczna (część Planu zamknięta, stała)
1. Dane Techniczne
1.1. Strona tytułowa z nazwiskiem i numerem
1.1.1. Wersja klient
1.1.2. Wersja EFFP
1.2. Ustalenia
1.2.1. Potwierdzenie przyjęcia planu
1.2.2. Dane Doradcy
1.3. Umowa z klientem na wykonanie planu, prawa i obowiązki
1.3.1. Potwierdzenie przyjęcia umowy
2. Uwarunkowania prawne
2.1. Przepisy prawne konieczne do planu
2.1.1. ISO 22222
2.1.2. RODO
3. Określenie klienta
3.1. Dramatis personae
3.2. Struktura schemat
3.3. Tabela województw i miejscowości do wypełnienia
3.4. Opowiadanie słowami klienta,
3.4.1. lub Opowiadanie spisane przez doradcę
3.4.2. Potwierdzenie klienta ze opowiadanie jest ok
3.5. Wyabstrahowane cele klienta w cenach na dziś
3.5.1. Podpis klienta potwierdzający cele
4. Założenia ogólne do planu
4.1. Założenia makroekonomiczne w danym kwartale
4.2. Stopa rynku pieniężnego
4.3. Oprocentowanie lokat
4.4. Oprocentowanie kredytów
4.5. Fundusze inwestycyjne
4.6. Kurs euro
4.7. Kurs dolara
4.8. Kurs Franka szwajcarskiego
4.9. Inflacja
4.10. Libor
4.11. Wibor
5. Struktura planu
5.1. Pełna struktura planu
5.2. Elementy do wyboru przez klienta
5.2.1. Podpis klienta
5.3. Wytłumaczenie konsekwencji odrzuconych elementów
5.3.1. Potwierdzenie przez klienta zrozumienia konsekwencji
6. Streszczenie Planu
6.1. Podsumowane i wyabstrahowane cele
6.2. Podsumowanie rekomendacji
6.3. Korzyści finansowe z rekomendacji
Część II Analiza właściwa (część Planu zamknięta, stała)
7. Wprowadzenie do analizy
7.1. Sytuacja jaka jest
7.2. Cel klienta
7.3. Rekomendacja jak cel osiągnąć
7.4. Metoda liniowa
7.5. Metoda bankowa
7.6. Metoda obligacyjna
7.7. Metoda akcyjna
8. Analiza współczynników finansowych
8.1. Wskaźniki Ogólne
8.1.1. Wartość Netto (Net Worth)
8.1.2. Przepływy finansowe
8.1.3. Pola obniżania kosztów w przepływach finansowych
8.2. Wskaźniki Długu
8.2.1. Wskaźnik procentowy zadłużenia majątku
8.2.2. Wskaźnik okresu spłaty kredytu w latach
8.2.3. Wskaźnik zadłużenia w aktywach ogółem
8.2.4. Wskaźnik pokrycia obsługi długu dochodem rocznym
8.3. Wskaźniki Celu
8.3.1. Wskaźnik procentowy realizacji celu
8.3.2. Wskaźnik realizacji celu w latach
8.3.3. Wskaźnik realizacji celu w aktywach ogółem
8.3.4. Wskaźnik realizacji celu dochodem rocznym
8.3.5. Wskaźnik realizacji celu dochodem miesięcznym
8.4. Wskaźniki Niezależności Finansowej
8.4.1.Bieżący Wskaźnik Osiągnięcia Niezależności Finansowej
8.4.2.Wymagany Wskaźnik Niezależności Finansowej
8.5. Podsumowanie
8.5.1. Elementy finansowe podsumowanie
8.5.2. Zestawienie i plan poprawy wskaźników finansowych ogólny
9. Elementy Inwestycyjne planu
9.1. Plan programów inwestycyjnych
9.2. Plan osiągania celów krótkoterminowych
9.3. Plan osiągania celów średnioterminowych
9.4. Plan osiągania celów długoterminowych
9.5. Plan działalności charytatywnej
9.5.1. Plan akcji charytatywnych
9.5.2. Plan finansowania Parafii
9.5.3. Plan wspierania Kościoła
9.6. Plan wydatków okazjonalnych
9.6.1. Plan wydatków okazjonalnych rodzinnych
9.6.2. Plan wydatków okazjonalnych towarzyskich
9.6.3. Plan wydatków okazjonalnych zawodowych
9.7. Plan oszczędności i korzyści pracowniczych
9.8. Plan majątku spadkowego
10. Elementy ochronne planu
10.1. Plan stworzenia ochrony ubezpieczeniowej życia
10.2. Plan stworzenia ochrony ubezpieczeniowej zdrowia
10.3. Plan stworzenia ochrony ubezpieczeniowej majątku
10.4. Plan zabezpieczenia emerytalnego
10.5. Plan zabezpieczenia trwałości biznesu
10.6. Plan zapobiegania ryzyka nieubezpieczalnego
10.7. Plan transferu majątku przez pokolenia
10.8. Plan Emergency Fund
10.9. Plan zabezpieczenia prawnego
11. Elementy edukacyjne planu
11.1. Plan edukacyjny własny
11.2. Plan edukacyjny dzieci
11.3. Plan edukacji finansowej
11.4. Plan edukacji religijnej
11.5. Plan edukacji hobbystycznej
12. Elementy zarządzania długami
12.1. Plan optymalizacji podatków
12.2. Plan zarządzania długami krótkoterminowymi
12.3. Plan zarządzania długami średnioterminowymi
12.4. Plan zarządzania długami długoterminowymi
12.5. Plan zarządzania długami hipotecznymi
12.6. Plan świadomego zadłużania się
13. Elementy dotyczące nieruchomości
13.1. Plan zdobywania nieruchomości
13.2. Plan posiadania nieruchomości
13.3. Plan finansowania nieruchomości
13.4. Plan zarządzania nieruchomością
13.5. Plan inwestycyjny nieruchomości
14. Elementy dotyczące zdrowia
14.1. Plan odbudowania zdrowia
14.2. Plan utrzymania zdrowia
14.3. Plan przekazywania zdrowia w następne pokolenie
14.4. Plan zachowania zdrowia rodzinnego
14.5. Plan finansowania zdrowia
14.6. Plan opieki gerontologicznej
15. Elementy inteligentnej robotyki
15.1. Plan inteligentnej robotyki
15.2. Plan asystenta życiowego
15.3. Plan tutora dla dzieci
15.4. Plan asystenta zawodowego
15.5. Plan robota rodzinnego ersatzu
Część III Elementy Otwarte Planu (część Planu otwarta, zmienna)
16. Plan działania
16.1. Rekomendacje szczegółowe
16.2. Wyliczenia szczegółowe korzyści finansowych
16.3. Hierarchia rekomendacji – średnia ważona
16.3.1. Potwierdzenie podpis klienta
16.4. Plan czasowy wdrażania rekomendacji
16.4.1. Potwierdzenie podpis klienta
16.5. Elementy wdrożone (sprzedane produkty)
16.5.1. Potwierdzenie podpis klienta
Część IV Podsumowanie (część Planu otwarta, zmienna)
17. Plan działania
18. Zestawienie wszystkich korzyści finansowych
Część V Monitoring (część Planu otwarta, zmienna)
19. Wyjaśnienie monitoringu
19.1. Przykładowy raport z kwartału (por 4.1 – 4.11)
19.2. Umowa z klientem
19.2.1. Zamówienie/podpis klienta
19.3. Monitoring planu / raporty kwartalne (por 4.1 – 4.11)
19.4. Zmiany w planie
Część VI Przekazanie Obsługi (część Planu otwarta, zmienna)
20. Umowa przejęcia
20.1. Podpis klienta
21. Dane nowego doradcy
22. Zmiany przy przejęciu planu
22.1. Podpis klienta
23. Umowa monitoringu
23.1. Podpis klienta
Część VII Zakończenie Planu Finansowego (część zamknięta, stała)
24. Wnioski z wszystkich korzyści finansowych
25. Zalecana Bibliografia
25.1. Publikacje zwarte (książki)
25.2. Periodyki (artykuły)
25.3. Portale internetowe
25.4. Źródła prawne (ustawy etc)
25.5. Statystyki
25.6. Spis cytowanych opracowań
25.6.1. Rysunki
25.6.2. Schematy
25.6.3. Diagramy
25.6.4. Wykresy
25.6.5. Tabele
25.7. Spis opracowań własnych
25.7.1. Rysunki
25.7.2. Schematy
25.7.3. Diagramy
25.7.4. Wykresy
25.7.5. Tabele