Dlaczego współczynniki finansowe są ważne?

Prof. dr hab. Włodzimierz Szpringer
Kolegium Nauk o Przedsiębiorstwie SGH
Wydział Zarządzania UW

Recenzja książki pt: Społeczna odpowiedzialność instytucji finansowych. Perspektywa banków, pośredników i doradców finansowych. Redakcja naukowa: Krzysztof Waliszewski

Rozdział 7. Plan finansowy – efekt pracy licencjonowanego doradcy finansowego. Andrzej Fesnak
(…)

 

Rozdział  opracowuje zarys koncepcji planu finansowego.

Inspiracją do niej były zarówno procedury ISO 22 222:2005 oraz Financial Planning Board of Standards,
literatura fachowa jak i własne prace autora.

Poszczególne aspekty planu wynikały z konieczności rozwiązywania w praktyce poszczególnych problemów występujących u klientów. To doprowadziło do głębszej eksploracji zagadnienia.

Za szczególne istotne należy przyjąć dokonanie właściwej analizy elementów finansowych.

Współczynniki, które na początku mogą wydawać się dziwne
lub niezrozumiałe – wynikają z praktyki autora.

To dzięki nim widać bowiem jaki sens mają poszczególne założenia planu. A bez takiej analizy można się zapuścić w konstruowanie rzeczywistości, która w świetle wcześniej przyjętych założeń nie może być zrealizowana.

Zagadnienie jest istotne, istnieje bowiem bardzo dużo fałszywych informacji na temat tego czym jest praca doradcy finansowego i jak wygląda plan finansowy. Najczęściej mają one bardzo sensacyjny charakter a bełkot informacyjny tworzą dziennikarze, którzy nie mają kompletnie żadnego przygotowania w zakresie doradztwa. (…)

O roli współczynników będę mówić w trakcie webinaru.
Jeśli chcesz wiedzieć to kliknij i posłuchaj o czym to będzie.